Что отметил Центробанк
Центробанк относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из возможных признаков мошенничества. Регулятор рекомендовал банкам учитывать ряд критериев при оценке операций с наличными.
Ключевые признаки подозрительных операций
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие наличных в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Банки используют эти и другие признаки для выявления потенциально мошеннических операций, однако наличие одного или нескольких критериев не означает автоматически, что клиент совершает противоправные действия.