Совещание по цифровым активам подтвердило намерение правительства ввести обязательную идентификацию клиентов на крипторынке, усилить мониторинг операций и обязать цифровые депозитарии ограничивать работу с высокорисковыми клиентами. Законопроект, содержащий пакет антиотмывочных мер, планируют принять до 1 июля 2026 года.
Основные положения предложений
- Обязательная полная идентификация клиентов (KYC) для всех новых участников крипторынка и доидентификация действующих клиентов при выходе на крипторынок.
- Введение обязательного контроля пяти новых видов операций с цифровой валютой и цифровыми правами с информированием Росфинмониторинга по операциям от миллиона.
- Возможность делегирования идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг.
- Право цифровых депозитариев и банков отказывать в заключении договоров при подозрениях на отмывание денег или финансирование терроризма.
- Интеграция с требованием travel rule и платформой Банка России «Знай своего клиента»; цифровые депозитарии будут обязаны сопровождать переводы информацией об отправителе и получателе.
KYC и доидентификация
В рамках новых требований все участники обязаны устанавливать сведения о клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Сейчас брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию, но для выхода клиента на крипторынок потребуется собрать дополнительные данные.
Контроль операций и пороги
Появятся пять видов операций с цифровой валютой и цифровыми правами, подлежащих обязательному контролю. Отчётность в Росфинмониторинг будет требоваться при операциях с суммой от миллиона — это направлено на мониторинг наиболее крупных сделок, а не на тотальный контроль всех транзакций.
Роль цифровых депозитариев
Цифровые депозитарии станут полноценной частью системы AML: им будет позволено делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг, а также принимать ограничительные меры в отношении клиентов с высоким риском на основании информации от Банка России.
Интеграция с международными стандартами и риски
FATF требует сопровождения переводов информацией (travel rule). Если к моменту следующей оценки в 2028 году Россия не выполнит требования, это грозит включением в серые и чёрные списки организации и дальнейшими ограничениями в международных финансовых связях.
Сроки вступления в силу
Антиотмывочные требования планируется вводить практически сразу после принятия закона, без долгих льготных периодов, поэтому компаниям рекомендуется заранее готовиться к новым правилам.
