Минфин подготовил проект поправок, расширяющих возможности государства по контролю за банковскими переводами физических лиц.
Документ, внесённый министерством в правительство, предполагает усиление контроля над переводами между гражданами и более детальное отслеживание их банковских операций.
Поправки расширяют объём обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центральным банком для более полного выявления доходов. Отдельно отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами «с карты на карту» нередко скрывается фактическая оплата услуг или аренды.
ФНС получит право запрашивать у банков информацию о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, ранее закреплённым в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка создастся система регулярного обмена данными. Налоговики будут передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и другом связанном с ними наборе данных.
Центробанк с использованием собственных алгоритмов сможет формировать «карту активов» конкретного человека и сопоставлять её с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что это даст возможность более точно выявлять различные аномалии — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до действий, которые могут иметь признаки отмывания средств.
ИНН планируется сделать основным идентификатором клиентов банков. Это позволит государству связать воедино данные о счетах, операциях и доходах человека, находящиеся в разных информационных системах.
На недостатки законопроекта уже указали Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг. В частности, в поправках не раскрывается значение понятия «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты может, по их оценке, создавать риски злоупотреблений.
